Jak získat daňové úlevy pro osoby s nízkými příjmy v USA

Daňové období může být stresující, ale pro mnoho jednotlivců a rodin s nízkými příjmy s sebou nese také příležitost: získat peníze zpět od vlády prostřednictvím daňových úlev.

Pokud máte skromný příjem, existuje několik programů, které by mohly výrazně zvýšit váš vrácený daňový přeplatek – nebo dokonce vést k platbě od IRS, a to i v případě, že jste původně daně nedlužovali.

Daňové úlevy pro osoby s nízkým příjmem jsou navrženy tak, aby pomohly zmírnit finanční zátěž a odměnily práci, zejména pro rodiny s dětmi.

Dobrá zpráva? Nemusíte být daňovým expertem, abyste si mohli nárokovat tyto výhody. S trochou vedení a správnými nástroji si o tyto úlevy snadno zažádáte a získáte podporu, kterou si zasloužíte.

Co jsou daňové úlevy pro osoby s nízkými příjmy?

Daňové kredity pro osoby s nízkým příjmem jsou finanční výhody poskytované IRS, které snižují dlužnou daň – nebo zvyšují vrácenou daň, pokud je váš kredit vyšší než váš daňový výměr.

Některé kredity jsou dokonce vratné, což znamená, že můžete zbývající částku obdržet jako hotovostní náhradu.

Mezi nejběžnější daňové úlevy pro osoby s nízkými příjmy patří:

• Daňový kredit z příjmu (EITC)
• Daňový kredit na dítě (CTC)
• Dodatečný daňový kredit na dítě (ACTC)
• Americký kredit pro příležitosti (na vzdělávání)
• Spořitelní kredit (na příspěvky na důchod)

Tyto úvěry mohou pro způsobilé domácnosti ročně dosáhnout až tisíců dolarů na podporu.

Kdo má nárok na daňové úlevy pro osoby s nízkými příjmy?

Přesné požadavky se liší v závislosti na typu úvěru, ale zde je několik obecných pokynů:

• Musíš mít příjem z výdělku, jako například mzdy nebo příjem ze samostatné výdělečné činnosti.
• Váš upravený hrubý příjem (AGI) musí klesnout pod určitou hranici, která se mění v závislosti na vašem statusu podání žádosti a počtu vyživovaných osob.
• Musíte podat federální daňové přiznání, i když je váš příjem natolik nízký, že byste to za normálních okolností nemuseli.
• Některé kredity vyžadují platné číslo sociálního zabezpečení a status pobytu v USA.

Pojďme si jednotlivé kredity rozebrat, abyste věděli, na co byste mohli mít nárok.

Krok za krokem: Jak uplatnit daňové dobropisy pro osoby s nízkým příjmem

Krok 1: Shromážděte si dokumenty

Než podáte žádost, ujistěte se, že máte následující:

• formuláře W-2 nebo 1099 s uvedením vašeho příjmu
• Čísla sociálního zabezpečení pro vás a osoby na vás závislé
• Doklad o výdajích (péče o děti, vzdělání, příspěvky na důchod)
• Informace o vašem bankovním účtu (pro přímý vklad)
• Daňové přiznání za předchozí rok (volitelné, ale užitečné)

Díky organizovanosti bude proces podávání žádostí rychlejší a zajistíte, že vám neuniknou žádné kredity.

Krok 2: Podejte federální daňové přiznání

Abyste získali některý z daňových bonusů, musíte podat federální daňové přiznání. I když jste vydělali jen velmi málo peněz a nemusíte ho podávat, podání přiznání vám umožní uplatnit si vratné bonusy.

Daňové přiznání si můžete podat zdarma pomocí těchto platforem:

• Bezplatný soubor IRSPro příjmy do $79 000
• GetYourRefund.orgNabízí bezplatnou pomoc od dobrovolníků s certifikací IRS
• Aplikace pro přípravu daní, jako například Daň z kreditní karmy a Daně z aplikace Cash

Před odesláním daňového přiznání si vždy zkontrolujte, zda jsou uplatněny všechny kredity.

Krok 3: Pochopte hlavní dostupné kredity

Daňový kredit z příjmu (EITC)

EITC je jedním z nejcennějších kreditů pro pracovníky s nízkými příjmy. Je navržen tak, aby pomáhal pracujícím lidem, zejména těm s dětmi.

Požadavky:

• Musí mít vydělaný příjem
• Investiční příjem pod stanoveným limitem
• Platné číslo sociálního zabezpečení
• Splňovat příjmové limity (např. pod $63 398 pro rodinu se třemi dětmi v roce 2024)

Kolik toho můžete získat?

• Až $7 430 v závislosti na vašem příjmu a počtu dětí

Tipy:

• Můžete se kvalifikovat i bez dětí, pokud splňujete věková a příjmová kritéria
• Pro získání slevy musíte podat daňové přiznání

Daňový kredit na dítě (CTC) a daňový kredit na další dítě (ACTC)

CTC poskytuje peníze rodinám s dětmi, které splňují podmínky. Část z nich může být refundována jako ACTC.

Požadavky:

• Dítě musí být mladší 17 let a žít s vámi více než polovinu roku
• Musí mít platné rodné číslo (SSN)
• Postupné zrušení příjmu začíná na 1TP4200 000 (nebo 1TP4400 000 pro společné podávající osoby)

Kolik toho můžete získat?

• Až 1 TP4T2 000 na dítě splňující podmínky
• Jako ACTC lze vrátit až 1 600 TTP4T

Tipy:

• Pokud je váš příjem příliš nízký na to, abyste museli platit daň, stále můžete získat ACTC

Spořitelní úvěr

To pomáhá pracovníkům s nízkými až středními příjmy, kteří přispívají na penzijní účty.

Požadavky:

• Být starší 18 let
• Nejsem studentem na plný úvazek ani jsem uveden jako vyživovaná osoba
• Přispívejte do 401(k), IRA nebo podobného plánu

Kolik toho můžete získat?

• Až 1 000 Kč (1 000 Kč pro páry) jako nevratný kredit

Tipy:

• I malé příspěvky na penzijní účet vám mohou zajistit nárok

Americký daňový kredit pro příležitosti (AOTC)

Pro studenty nebo rodiče studentů na vysoké škole.

Požadavky:

• Být zapsán alespoň na poloviční úvazek do vhodného programu
• Příjem pod 90 000 dolarů (svobodní) nebo 180 000 dolarů (vdaní/vdané)
• Musí hradit oprávněné výdaje (školné, knihy, studijní materiály)

Kolik toho můžete získat?

• Až $2 500 na způsobilého studenta
• Částka 40% z kreditu je vratná

Tipy:

• Uschovejte si účtenky za výdaje na studium pro svou evidenci

Doporučené aplikace a nástroje pro získání kreditů

GetYourRefund.org

Bezplatný a bezpečný web vytvořený organizací Code for America ve spolupráci s dobrovolníky z organizace VITA s certifikací IRS.

Výhody:

• Živá lidská pomoc
• 100% zdarma k použití
• Funguje na mobilních zařízeních i počítačích

Nevýhody:

• Čekací doby se mohou během hlavní sezóny lišit

MyFreeTaxes.com

Tato služba, sponzorovaná společností United Way, nabízí bezplatné online podání daňového přiznání.

Výhody:

• Poháněno platformou TaxSlayer
• Žádný limit příjmu pro federální podání
• Podrobné návody

Nevýhody:

• Vrácení zboží do státu nemusí být ve všech případech bezplatné

Daně z aplikace Cash

Plně bezplatná služba pro podávání daňových přiznání integrovaná do aplikace Cash.

Výhody:

• 100% zdarma pro federální i státní
• Snadné pro mobilní uživatele
• Automatický import minulých vrácení

Nevýhody:

• Žádná živá zákaznická podpora

Aplikace IRS2Go

Oficiální aplikace IRS pro kontrolu stavu vrácení daně, přístup k bezplatnému souboru a získání daňových aktualizací.

Výhody:

• Okamžitě zkontrolujte stav vrácení peněz
• Bezpečné a podporované vládou
• Také odkazy na bezplatné archiválie

Nevýhody:

• Žádné funkce pro přípravu daní

Často kladené otázky (FAQ)

Můžu si i přesto nárokovat vrácení daní, i když jsem nepracoval/a?
Obecně ne. Většina kreditů vyžaduje určitý příjem z výdělečné činnosti. Pokud však máte děti nebo výdaje na vzdělání, stále můžete mít nárok na některé vratné kredity.

Co když jsem loni zmeškal/a podání žádosti?
Stále můžete podat přiznání až tři roky zpět a uplatnit si jakékoli dlužné kredity.

Ovlivní získání daňových úlev mé další dávky, jako je SNAP nebo Medicaid?
Ne. Daňové úlevy se u většiny sociálních programů nepočítají jako příjem.

Mohou nelegální imigranti uplatnit daňové úlevy?
Pro uplatnění většiny kreditů potřebujete platné číslo sociálního zabezpečení. Žadatelé o ITIN však mohou mít nárok na určité kredity související se vzděláváním.

Musím využít služeb placeného daňového poradce?
Vůbec ne. Existuje mnoho bezplatných a renomovaných služeb, které vám pomohou podat žádost o všechny kredity, na které máte nárok, a uplatnit si je.

Chytré tipy pro maximalizaci vaší refundace

• Nevynechávejte podáníI když jste si vydělali jen velmi málo, stále vám mohou dlužit peníze.
• Použijte přímý vkladJe to nejrychlejší a nejbezpečnější způsob, jak získat vrácení peněz.
• Dvojitá kontrola kreditůPoužijte kontrolní seznamy nebo daňový software, abyste se ujistili, že jste na nic nezapomněli.
• Veďte záznamyUložte si kopie daňových formulářů, účtenek a korespondence.
• Získejte pomoc včasNečekejte do dubna – volná místa se rychle zaplní.

Daňové úlevy nejsou jen čísla na formuláři – jsou to skutečné peníze, které vám mohou pomoci uhradit nájemné, koupit potraviny nebo začít spořit na budoucnost. Se správnými nástroji a trochou vedení si můžete daňové období přizpůsobit svým potřebám.

Pokud vám tento článek pomohl, sdílejte ho s přáteli nebo rodinou, kterým by mohl být prospěšný. A nezapomeňte sledovat náš blog, kde najdete další praktické návody a tipy pro každodenní finance určené pro skutečné lidi, jako jste vy.