Die Steuersaison kann stressig sein, doch für viele Einzelpersonen und Familien mit niedrigem Einkommen bietet sie auch eine Chance: Sie können in Form von Steuergutschriften Geld vom Staat zurückbekommen.
Wenn Sie ein bescheidenes Einkommen haben, gibt es mehrere Programme, die Ihre Rückerstattung erheblich erhöhen oder sogar zu einer Zahlung vom IRS führen können, selbst wenn Sie ursprünglich keine Steuern schuldeten.
Steuergutschriften für Geringverdiener sollen die finanzielle Belastung verringern und Arbeit belohnen, insbesondere für Familien mit Kindern.
Die gute Nachricht? Sie müssen kein Steuerexperte sein, um diese Vorteile in Anspruch zu nehmen. Mit ein wenig Anleitung und den richtigen Tools können Sie diese Gutschriften ganz einfach beantragen und die Unterstützung erhalten, die Sie verdienen.
Was sind Steuergutschriften für Geringverdiener?
Steuergutschriften für Geringverdiener sind finanzielle Vergünstigungen des IRS, die Ihre Steuerschuld verringern oder Ihre Rückerstattung erhöhen, wenn Ihre Gutschrift höher ist als Ihre Steuerschuld.
Einige Guthaben sind sogar erstattungsfähig, das heißt, Sie können den Restbetrag in bar zurückerstattet bekommen.
Zu den häufigsten Steuergutschriften für Geringverdiener gehören:
- Steuergutschrift für Erwerbseinkommen (EITC)
- Kindersteuergutschrift (CTC)
- Zusätzlicher Kindersteuerfreibetrag (ACTC)
- American Opportunity Credit (für Bildung)
- Sparergutschrift (für Beiträge zur Altersvorsorge)
Diese Gutschriften können für berechtigte Haushalte eine jährliche Unterstützung von mehreren Tausend Dollar bedeuten.
Wer hat Anspruch auf Steuergutschriften für Geringverdiener?
Die genauen Anforderungen variieren je nach Kredit, aber hier sind einige allgemeine Richtlinien:
- Sie müssen Erwerbseinkommen, wie etwa Lohn oder Einkünfte aus selbstständiger Tätigkeit.
- Dein bereinigtes Bruttoeinkommen (AGI) muss unter einem bestimmten Schwellenwert liegen, der sich je nach Ihrem Steuerstatus und der Anzahl der Angehörigen ändert.
- Sie müssen eine Steuererklärung einreichen, auch wenn Ihr Einkommen so niedrig ist, dass dies normalerweise nicht erforderlich wäre.
- Einige Credits erfordern eine gültige Sozialversicherungsnummer und US-Aufenthaltsstatus.
Lassen Sie uns jeden Kredit aufschlüsseln, damit Sie wissen, wofür Sie möglicherweise Anspruch haben.
Schritt für Schritt: So beantragen Sie Steuergutschriften für Geringverdiener
Schritt 1: Sammeln Sie Ihre Dokumente
Stellen Sie vor der Einreichung sicher, dass Sie über Folgendes verfügen:
- W-2- oder 1099-Formulare mit Angaben zu Ihrem Einkommen
- Sozialversicherungsnummern für Sie und Ihre Angehörigen
- Nachweis über Aufwendungen (Kinderbetreuung, Ausbildung, Altersvorsorge)
- Ihre Bankverbindung (für die direkte Einzahlung)
- Steuererklärung des Vorjahres (optional, aber hilfreich)
Wenn Sie organisiert bleiben, wird der Ablageprozess schneller und Sie können sicherstellen, dass Ihnen keine Gutschriften entgehen.
Schritt 2: Reichen Sie Ihre Bundessteuererklärung ein
Um Steuergutschriften zu erhalten, müssen Sie eine Steuererklärung einreichen. Selbst wenn Sie nur wenig verdient haben und keine Steuererklärung einreichen müssen, können Sie mit der Einreichung einer Steuererklärung erstattungsfähige Gutschriften beantragen.
Sie können Ihre Steuern kostenlos über diese Plattformen einreichen:
- Kostenlose IRS-Datei: Für Einkommen unter $79.000
- GetYourRefund.org: Bietet kostenlose Hilfe von IRS-zertifizierten Freiwilligen
- Steuererklärungs-Apps wie Kreditkarmasteuer Und Cash App-Steuern
Überprüfen Sie Ihre Rücksendung vor dem Absenden immer, um sicherzustellen, dass alle Gutschriften angewendet wurden.
Schritt 3: Informieren Sie sich über die wichtigsten verfügbaren Credits
Steuergutschrift für Erwerbseinkommen (EITC)
Der EITC ist einer der wertvollsten Kredite für Geringverdiener. Er soll Berufstätigen, insbesondere solchen mit Kindern, helfen.
Anforderungen:
- Muss über ein Erwerbseinkommen verfügen
- Kapitalerträge unterhalb einer festgelegten Grenze
- Gültige Sozialversicherungsnummer
- Einkommensgrenzen einhalten (z. B. unter $63.398 für eine Familie mit drei Kindern im Jahr 2024)
Wie viel können Sie bekommen?
- Bis zu $7.430, abhängig von Ihrem Einkommen und der Anzahl der Kinder
Tipps:
- Sie können sich auch ohne Kinder qualifizieren, wenn Sie die Alters- und Einkommenskriterien erfüllen
- Sie müssen eine Steuererklärung einreichen, um die Gutschrift zu erhalten
Kinderfreibetrag (CTC) und zusätzlicher Kinderfreibetrag (ACTC)
Das CTC stellt Familien mit anspruchsberechtigten Kindern Geld zur Verfügung. Ein Teil davon kann als ACTC zurückerstattet werden.
Anforderungen:
- Das Kind muss unter 17 Jahre alt sein und mehr als die Hälfte des Jahres bei Ihnen leben
- Muss eine gültige SSN haben
- Die Einkommensauslaufphase beginnt bei $200.000 (oder $400.000 für gemeinsam veranlagte Personen).
Wie viel können Sie bekommen?
- Bis zu $2.000 pro anspruchsberechtigtem Kind
- Bis zu $1.600 können als ACTC zurückerstattet werden
Tipps:
- Wenn Ihr Einkommen zu niedrig ist, um Steuern zu schulden, können Sie trotzdem den ACTC erhalten
Sparerkredit
Dies hilft Arbeitnehmern mit niedrigem bis mittlerem Einkommen, die in Rentenkonten einzahlen.
Anforderungen:
- Mindestens 18 Jahre alt sein
- Kein Vollzeitstudent oder als abhängig gemeldet
- Zahlen Sie in einen 401(k), IRA oder einen ähnlichen Plan ein
Wie viel können Sie bekommen?
- Bis zu $1.000 ($2.000 für Paare) als nicht erstattungsfähige Gutschrift
Tipps:
- Schon kleine Einzahlungen auf Rentenkonten können Sie anspruchsberechtigt machen
Amerikanischer Opportunity Tax Credit (AOTC)
Für Studierende oder Eltern von Studierenden im postsekundären Bildungsbereich.
Anforderungen:
- Mindestens halbtags in einem förderfähigen Programm eingeschrieben sein
- Einkommen unter $90.000 (ledig) oder $180.000 (verheiratet)
- Muss für qualifizierte Ausgaben aufkommen (Unterricht, Bücher, Materialien)
Wie viel können Sie bekommen?
- Bis zu $2.500 pro berechtigtem Studenten
- 40% des Guthabens sind erstattungsfähig
Tipps:
- Bewahren Sie Quittungen für Studienausgaben für Ihre Unterlagen auf
Empfohlene Apps und Tools zum Einfordern von Credits
GetYourRefund.org
Eine kostenlose, sichere Site, die von Code for America in Zusammenarbeit mit IRS-zertifizierten VITA-Freiwilligen erstellt wurde.
Vorteile:
- Lebendige menschliche Hilfe
- 100% kostenlos nutzbar
- Funktioniert auf Mobilgeräten und Desktops
Nachteile:
- Die Wartezeiten können während der Hochsaison variieren
MyFreeTaxes.com
Dieser von United Way gesponserte Dienst bietet kostenlose Online-Steuererklärung.
Vorteile:
- Unterstützt von TaxSlayer
- Keine Einkommensgrenze für die Einreichung bei den Bundesbehörden
- Schritt-für-Schritt-Anleitungen
Nachteile:
- Staatliche Rücksendungen sind möglicherweise nicht in allen Fällen kostenlos
Cash App-Steuern
Ein völlig kostenloser Steuererklärungsdienst, der in die Cash App integriert ist.
Vorteile:
- 100% kostenlos für Bund und Länder
- Einfach für mobile Benutzer
- Automatischer Import früherer Retouren
Nachteile:
- Kein Live-Kundensupport
IRS2Go App
Die offizielle App des IRS zum Überprüfen des Rückerstattungsstatus, zum Zugriff auf Free File und zum Abrufen von Steueraktualisierungen.
Vorteile:
- Überprüfen Sie sofort den Status der Rückerstattung
- Sicher und staatlich gefördert
- Auch Links zu kostenlosen Archivierungsdiensten
Nachteile:
- Keine Funktionen zur Steuervorbereitung
Häufig gestellte Fragen (FAQ)
Kann ich trotzdem eine Steuerrückerstattung erhalten, wenn ich nicht gearbeitet habe?
Im Allgemeinen nicht. Für die meisten Steuergutschriften ist ein gewisses Erwerbseinkommen erforderlich. Wenn Sie jedoch Kinder haben oder Ausbildungskosten anfallen, können Sie möglicherweise dennoch Anspruch auf erstattungsfähige Steuergutschriften haben.
Was passiert, wenn ich letztes Jahr die Einreichung versäumt habe?
Sie können bis zu drei Jahre rückwirkend eine Steuererklärung einreichen und alle Ihnen zustehenden Gutschriften geltend machen.
Wird sich der Erhalt von Steuergutschriften auf meine anderen Leistungen wie SNAP oder Medicaid auswirken?
Nein. Steuergutschriften gelten für die meisten Leistungsprogramme nicht als Einkommen.
Können Einwanderer ohne Papiere Steuergutschriften beantragen?
Für die meisten Gutschriften benötigen Sie eine gültige Sozialversicherungsnummer. ITIN-Antragsteller können jedoch Anspruch auf bestimmte bildungsbezogene Gutschriften haben.
Muss ich einen bezahlten Steuerberater beauftragen?
Überhaupt nicht. Es gibt viele kostenlose und seriöse Dienste, die Ihnen dabei helfen, alle Ihnen zustehenden Gutschriften einzureichen und in Anspruch zu nehmen.
Clevere Tipps zur Maximierung Ihrer Rückerstattung
- Überspringen Sie nicht die Einreichung: Auch wenn Sie nur sehr wenig verdient haben, kann es sein, dass Ihnen Geld zusteht.
- Direkteinzahlung nutzen: Dies ist der schnellste und sicherste Weg, Ihre Rückerstattung zu erhalten.
- Überprüfen Sie die Credits doppelt: Verwenden Sie Checklisten oder Steuersoftware, um sicherzustellen, dass Sie nichts übersehen haben.
- Aufzeichnungen führen: Bewahren Sie Kopien von Steuerformularen, Quittungen und Korrespondenz auf.
- Holen Sie sich frühzeitig Hilfe: Warten Sie nicht bis April – die kostenlosen Dienste sind schnell ausgebucht.
Steuergutschriften sind nicht nur Zahlen auf einem Formular – sie sind echtes Geld, das Ihnen hilft, Miete zu bezahlen, Lebensmittel zu kaufen oder für die Zukunft zu sparen. Mit den richtigen Tools und ein wenig Anleitung können Sie die Steuersaison zu Ihrem Vorteil nutzen.
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