納税シーズンはストレスがたまる時期ですが、多くの低所得者層や家族にとっては、税額控除を通じて政府からお金を取り戻せるチャンスでもあります。
収入がそれほど多くない場合、還付金を大幅に増額できるプログラムがいくつかあります。また、そもそも税金を支払っていなくても IRS から支払いを受けられる場合もあります。
低所得者向けの税額控除は、特に子供がいる家庭の経済的負担を軽減し、労働を奨励するために設計されています。
朗報です！これらの控除を受けるのに、税務の専門家である必要はありません。少しのアドバイスと適切なツールがあれば、これらの控除を簡単に申請し、必要なサポートを受けることができます。
低所得者向け税額控除とは何ですか?
低所得者向けの税額控除は IRS によって提供される金銭的給付であり、納税額が減額されます。また、控除額が税額を上回る場合は還付額が増額されます。
一部のクレジットは払い戻し可能であり、残りの金額を現金で受け取ることができます。
低所得者向けの最も一般的な税額控除は次のとおりです。
- 勤労所得税額控除（EITC）
- 児童税額控除（CTC）
- 追加児童税額控除（ACTC）
- アメリカン・オポチュニティ・クレジット（教育）
- 貯蓄控除（退職金拠出金用）
これらのクレジットにより、対象となる世帯への年間支援額は数千ドルに達する可能性があります。
低所得者向け税額控除の対象となるのは誰ですか?
正確な要件はクレジットによって異なりますが、一般的なガイドラインは次のとおりです。
- あなたは持っている必要があります 稼得所得賃金や自営業収入など。
- あなたの 調整後総所得（AGI） 一定の基準額を下回る必要があります。この基準額は、申告状況と扶養家族の数に応じて変わります。
- 通常は申告する必要がないほど収入が低い場合でも、連邦税申告書を提出する必要があります。
- 一部の単位には 有効な社会保障番号 および米国居住ステータス。
どのクレジットを受け取る資格があるかがわかるように、各クレジットの詳細を見てみましょう。
ステップバイステップ：低所得者向け税額控除の申請方法
ステップ1：書類を集める
申請する前に、以下のものを用意してください。
- 収入を証明するW-2または1099フォーム
- あなた自身と扶養家族の社会保障番号
- 経費の証明（育児、教育、退職金拠出）
- 銀行口座情報（直接入金用）
- 前年度の確定申告書（任意だが役立つ）
整理整頓しておくと、申請プロセスが速くなり、クレジットを見逃すことがなくなります。
ステップ2：連邦税申告書を提出する
税額控除を受けるには、連邦税申告書を提出する必要があります。収入が非常に少なく申告義務がない場合でも、申告書を提出することで還付可能な税額控除を申請できます。
以下のプラットフォームを使用して、無料で税金を申告できます。
- IRS無料ファイル: $79,000未満の収入の場合
- GetYourRefund.org: IRS認定ボランティアによる無料サポートを提供
- 税務申告準備アプリ クレジットカルマ税 そして キャッシュアプリの税金
提出する前に必ず申告書を確認し、すべてのクレジットが適用されていることを確認してください。
ステップ3：利用可能な主なクレジットを理解する
勤労所得税額控除（EITC）
EITCは、低所得労働者にとって最も価値の高い税額控除の一つです。特に子供を持つ労働者を支援するために設計されています。
要件：
- 稼得所得があること
- 一定限度以下の投資収入
- 有効な社会保障番号
- 所得制限を満たす（例：2024年に3人の子供がいる家族の場合、$63,398以下）
いくらもらえますか？
- 収入と子供の数に応じて最大$7,430
ヒント:
- 年齢と収入の基準を満たしていれば、子供がいなくても資格を得ることができます
- 控除を受けるには納税申告書を提出する必要がある
児童税額控除（CTC）と追加児童税額控除（ACTC）
CTCは、対象となる子供を持つ家族に資金を提供します。その一部はACTCとして払い戻しされる場合があります。
要件：
- お子様は17歳未満で、年間の半分以上をあなたと一緒に暮らしている必要があります
- 有効な社会保障番号が必要です
- 所得の段階的廃止は$200,000（共同申告者の場合は$400,000）から始まる
いくらもらえますか？
- 対象となる子供1人あたり最大$2,000
- 最大$1,600がACTCとして払い戻される可能性があります
ヒント:
- 所得が低すぎて税金を支払えない場合は、ACTCを受けることができます。
貯蓄信用
これは、退職金口座に拠出する低所得から中所得の労働者に役立ちます。
要件：
- 18歳以上であること
- フルタイムの学生ではない、または扶養家族として申告されていない
- 401(k)、IRA、または同様のプランに拠出する
いくらもらえますか？
- 返金不可のクレジットとして最大$1,000（カップルの場合は$2,000）
ヒント:
- 退職金口座への少額の拠出でも資格を得ることができます
アメリカ機会税額控除（AOTC）
高等教育を受けている学生または学生の保護者向け。
要件：
- 対象となるプログラムに少なくとも半日以上登録していること
- 収入が$90,000未満（独身）または$180,000未満（既婚）
- 対象となる費用（授業料、書籍、備品など）を支払う必要があります
いくらもらえますか？
- 対象となる学生1人あたり最大$2,500
- クレジットの40%は返金可能です
ヒント:
- 記録のために大学の費用の領収書を保管しておきましょう
クレジットを獲得するための推奨アプリとツール
GetYourRefund.org
Code for America が IRS 認定の VITA ボランティアと協力して作成した、無料の安全なサイトです。
長所:
- 生きた人間によるサポート
- 100%は無料でご利用いただけます
- モバイルとデスクトップで動作します
短所:
- ピークシーズン中は待ち時間が異なる場合があります
MyFreeTaxes.com
United Way が後援するこのサービスでは、無料のオンライン納税申告を提供しています。
長所:
- TaxSlayerによって提供
- 連邦申告に所得制限なし
- ステップバイステップガイド
短所:
- 州の返還は必ずしも無料ではない
キャッシュアプリの税金
Cash App に組み込まれた完全に無料の税務申告サービス。
長所:
- 100%は連邦と州の両方で無料です
- モバイルユーザーにとって簡単
- 過去の申告書を自動インポート
短所:
- ライブカスタマーサポートなし
IRS2Goアプリ
払い戻し状況を確認したり、Free File にアクセスしたり、税金の最新情報を入手したりするための IRS の公式アプリ。
長所:
- 払い戻し状況をすぐに確認
- 安全で政府支援
- 無料の申請サービスへのリンクもあります
短所:
- 税務申告機能なし
よくある質問（FAQ）
働いていなくても税金の還付を受けることはできますか？
一般的には、いいえ。ほとんどの控除には一定の勤労所得が必要です。ただし、お子様がいる場合や教育費を負担している場合は、払い戻し可能な控除を受けられる場合があります。
昨年申告を忘れた場合はどうなるのでしょうか?
最大 3 年前まで遡って申告し、自分に課せられた控除を請求することができます。
税額控除を受けると、SNAP やメディケイドなどの他の給付金に影響しますか?
いいえ。税額控除は、ほとんどの給付プログラムでは収入としてカウントされません。
不法移民は税額控除を請求できますか?
ほとんどの控除を申請するには、有効な社会保障番号が必要です。ただし、ITINを申請している場合は、特定の教育関連の控除を受けられる場合があります。
有料の税務申告書作成業者を利用する必要がありますか?
いいえ、全く問題ありません。資格のある控除をすべて申請・請求するのに役立つ、無料で信頼できるサービスが数多くあります。
還付金を最大化するための賢いヒント
- 提出を怠らない: たとえ収入が非常に少なかったとしても、まだお金が支払われていない可能性があります。
- 直接入金を利用する: 払い戻しを受ける最も速くて安全な方法です。
- クレジットを再確認する: チェックリストや税務ソフトウェアを使用して、何かを見落としていないことを確認します。
- 記録を保管する: 納税申告書、領収書、通信文のコピーを保存します。
- 早めに助けを求める: 4 月まで待たないでください。無料サービスはすぐに満席になります。
税額控除は単なる書類上の数字ではありません。家賃の支払い、食料品の購入、あるいは将来の貯蓄に役立つ、実際に使えるお金です。適切なツールと少しのアドバイスがあれば、確定申告シーズンを有効活用できます。
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