ฤดูกาลภาษีอาจเป็นช่วงเวลาที่เครียด แต่สำหรับบุคคลและครอบครัวที่มีรายได้น้อยจำนวนมาก ฤดูกาลนี้ยังมาพร้อมกับโอกาสอีกด้วย นั่นคือการได้เงินคืนจากรัฐบาลผ่านเครดิตภาษี
หากคุณมีรายได้พอใช้ มีโปรแกรมต่างๆ มากมายที่จะช่วยเพิ่มเงินคืนภาษีของคุณได้อย่างมาก หรืออาจส่งผลให้ได้รับเงินจาก IRS แม้ว่าคุณจะไม่ได้ค้างภาษีตั้งแต่แรกก็ตาม
เครดิตภาษีสำหรับผู้มีรายได้ต่ำได้รับการออกแบบมาเพื่อช่วยบรรเทาภาระทางการเงินและให้รางวัลการทำงาน โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับครอบครัวที่มีเด็ก
ข่าวดีคือ คุณไม่จำเป็นต้องเป็นผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีเพื่อขอรับสิทธิประโยชน์เหล่านี้ ด้วยคำแนะนำเพียงเล็กน้อยและเครื่องมือที่เหมาะสม คุณสามารถสมัครขอรับเครดิตเหล่านี้ได้อย่างง่ายดายและรับการสนับสนุนที่คุณสมควรได้รับ
เครดิตภาษีสำหรับผู้มีรายได้ต่ำคืออะไร?
เครดิตภาษีสำหรับผู้มีรายได้ต่ำคือผลประโยชน์ทางการเงินที่มอบให้โดย IRS ซึ่งจะช่วยลดจำนวนภาษีที่คุณต้องจ่าย หรือเพิ่มเงินคืนภาษีของคุณหากเครดิตของคุณมากกว่าใบเรียกเก็บภาษี
เครดิตบางรายการสามารถขอคืนได้ ซึ่งหมายความว่าคุณจะได้รับเงินที่เหลือคืนเป็นเงินสดได้
เครดิตภาษีที่พบบ่อยที่สุดสำหรับผู้มีรายได้น้อย ได้แก่:
- เครดิตภาษีรายได้จากการทำงาน (EITC)
- เครดิตภาษีบุตร (CTC)
- เครดิตภาษีบุตรเพิ่มเติม (ACTC)
- เครดิตโอกาสอเมริกัน (สำหรับการศึกษา)
- เครดิตออมทรัพย์ (สำหรับเงินสมทบเพื่อการเกษียณอายุ)
เครดิตเหล่านี้อาจเพิ่มขึ้นเป็นเงินสนับสนุนรายปีได้หลายพันดอลลาร์สำหรับครัวเรือนที่มีสิทธิ์
ใครบ้างที่มีสิทธิ์ได้รับเครดิตภาษีสำหรับผู้มีรายได้ต่ำ?
ข้อกำหนดที่แน่นอนจะแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับเครดิต แต่ต่อไปนี้เป็นแนวทางทั่วไปบางประการ:
- คุณจะต้องมี รายได้ที่ได้รับเช่น ค่าจ้าง หรือรายได้จากการประกอบอาชีพอิสระ
- ของคุณ รายได้รวมที่ปรับแล้ว (AGI) จะต้องต่ำกว่าเกณฑ์ที่กำหนด ซึ่งจะเปลี่ยนแปลงขึ้นอยู่กับสถานะการยื่นภาษีและจำนวนผู้ที่อยู่ในความอุปการะของคุณ
- คุณต้องยื่นแบบแสดงรายการภาษีของรัฐบาลกลาง แม้ว่ารายได้ของคุณจะต่ำจนคุณไม่จำเป็นต้องทำตามปกติก็ตาม
- เครดิตบางรายการต้องมี หมายเลขประกันสังคมที่ถูกต้อง และสถานะการพำนักอาศัยในสหรัฐอเมริกา
มาดูรายละเอียดเครดิตแต่ละรายการกันเพื่อให้คุณทราบว่าคุณมีสิทธิ์ได้รับอะไรบ้าง
ขั้นตอนทีละขั้นตอน: วิธีการขอรับเครดิตภาษีสำหรับผู้มีรายได้น้อย
ขั้นตอนที่ 1: รวบรวมเอกสารของคุณ
ก่อนที่คุณจะยื่นฟ้อง โปรดตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณมีสิ่งต่อไปนี้:
- แบบฟอร์ม W-2 หรือ 1099 ที่แสดงรายได้ของคุณ
- หมายเลขประกันสังคมของตัวคุณเองและผู้ติดตาม
- หลักฐานค่าใช้จ่าย (ค่าเลี้ยงดูบุตร ค่าการศึกษา ค่าเกษียณอายุ)
- ข้อมูลบัญชีธนาคารของคุณ (สำหรับการฝากโดยตรง)
- แบบแสดงรายการภาษีปีที่แล้ว (ไม่จำเป็นแต่มีประโยชน์)
การจัดระเบียบจะทำให้กระบวนการยื่นเอกสารรวดเร็วยิ่งขึ้น และทำให้คุณไม่พลาดเครดิตใดๆ
ขั้นตอนที่ 2: ยื่นแบบภาษีของรัฐบาลกลาง
หากต้องการรับเครดิตภาษีใดๆ คุณต้องยื่นแบบแสดงรายการภาษีของรัฐบาลกลาง แม้ว่าคุณจะมีรายได้เพียงเล็กน้อยและไม่จำเป็นต้องยื่นแบบแสดงรายการภาษี การยื่นแบบแสดงรายการภาษีจะทำให้คุณสามารถขอเครดิตคืนได้
คุณสามารถยื่นภาษีได้ฟรีโดยใช้แพลตฟอร์มเหล่านี้:
- ไฟล์ฟรีของ IRS:สำหรับรายได้ต่ำกว่า $79,000
- ขอรับเงินคืนจากเว็บไซต์ GetYourRefund.org:เสนอความช่วยเหลือฟรีจากอาสาสมัครที่ได้รับการรับรองจาก IRS
- แอปการเตรียมภาษีเช่น ภาษีเครดิตกรรม และ ภาษีแอปเงินสด
ตรวจสอบการคืนสินค้าของคุณทุกครั้งก่อนส่งเพื่อให้แน่ใจว่าได้ใช้เครดิตทั้งหมดแล้ว
ขั้นตอนที่ 3: ทำความเข้าใจเครดิตหลักที่มี
เครดิตภาษีรายได้จากการทำงาน (EITC)
EITC เป็นเครดิตที่ทรงคุณค่าที่สุดสำหรับแรงงานที่มีรายได้น้อย ซึ่งได้รับการออกแบบมาเพื่อช่วยเหลือคนทำงาน โดยเฉพาะผู้ที่มีลูก
ความต้องการ:
- ต้องมีรายได้
- รายได้จากการลงทุนต่ำกว่าขีดจำกัดที่กำหนด
- เลขประกันสังคมที่ถูกต้อง
- มีรายได้ไม่เกินเกณฑ์ที่กำหนด (เช่น ต่ำกว่า $63,398 สำหรับครอบครัวที่มีลูกสามคนในปี 2567)
คุณจะได้เท่าไหร่?
- สูงถึง $7,430 ขึ้นอยู่กับรายได้และจำนวนบุตรของคุณ
เคล็ดลับ:
- คุณสามารถมีคุณสมบัติได้แม้จะไม่มีลูกหากคุณมีอายุและรายได้ตรงตามเกณฑ์
- คุณจะต้องยื่นแบบภาษีเพื่อรับเครดิต
เครดิตภาษีบุตร (CTC) และเครดิตภาษีบุตรเพิ่มเติม (ACTC)
CTC จัดสรรเงินให้กับครอบครัวที่มีบุตรที่เข้าข่าย โดยอาจขอคืนได้บางส่วนตาม ACTC
ความต้องการ:
- เด็กต้องมีอายุต่ำกว่า 17 ปี และอาศัยอยู่กับคุณมากกว่าครึ่งปี
- ต้องมี SSN ที่ถูกต้อง
- การลดหย่อนรายได้เริ่มต้นที่ $200,000 (หรือ $400,000 สำหรับผู้ยื่นแบบร่วม)
คุณจะได้เท่าไหร่?
- สูงสุด $2,000 ต่อเด็กที่ผ่านคุณสมบัติ
- อาจขอคืนได้สูงสุด $1,600 เป็น ACTC
เคล็ดลับ:
- หากรายได้ของคุณต่ำเกินกว่าที่จะต้องจ่ายภาษี คุณยังสามารถรับ ACTC ได้
เครดิตของผู้ประหยัด
สิ่งนี้จะช่วยเหลือแรงงานที่มีรายได้น้อยถึงปานกลางที่ต้องจ่ายเงินเข้าบัญชีเงินเกษียณ
ความต้องการ:
- มีอายุ 18 ปีขึ้นไป
- ไม่ใช่นักศึกษาเต็มเวลาหรืออ้างว่าเป็นผู้พึ่งพา
- สนับสนุนแผน 401(k), IRA หรือแผนที่คล้ายคลึงกัน
คุณจะได้เท่าไหร่?
- สูงสุด $1,000 ($2,000 สำหรับคู่รัก) เป็นเครดิตที่ไม่สามารถขอคืนได้
เคล็ดลับ:
- แม้แต่เงินสมทบเพียงเล็กน้อยในบัญชีเงินเกษียณก็ทำให้คุณมีสิทธิ์ได้
เครดิตภาษีโอกาสอเมริกัน (AOTC)
สำหรับนักเรียนหรือผู้ปกครองของนักเรียนในระดับการศึกษาหลังมัธยมศึกษา
ความต้องการ:
- ลงทะเบียนอย่างน้อยครึ่งหนึ่งของโปรแกรมที่มีสิทธิ์
- รายได้ไม่เกิน $90,000 (โสด) หรือ $180,000 (สมรส)
- ต้องชำระค่าใช้จ่ายที่เข้าเงื่อนไข (ค่าเล่าเรียน, หนังสือ, อุปกรณ์)
คุณจะได้เท่าไหร่?
- สูงสุด $2,500 ต่อนักศึกษาที่มีสิทธิ์
- 40% ของเครดิตสามารถขอคืนได้
เคล็ดลับ:
- เก็บใบเสร็จค่าใช้จ่ายวิทยาลัยไว้เป็นหลักฐาน
แอปและเครื่องมือที่แนะนำสำหรับการรับเครดิต
ขอรับเงินคืนจากเว็บไซต์ GetYourRefund.org
เว็บไซต์ฟรีที่ปลอดภัยสร้างขึ้นโดย Code for America ร่วมกับอาสาสมัคร VITA ที่ได้รับการรับรองจาก IRS
ข้อดี:
- ช่วยเหลือคนสด
- 100% ใช้ได้ฟรี
- ใช้งานได้บนมือถือและเดสก์ท็อป
ข้อเสีย:
- เวลาในการรออาจแตกต่างกันไปในช่วงฤดูท่องเที่ยว
มายฟรีภาษี.คอม
บริการนี้ได้รับการสนับสนุนจาก United Way และให้บริการยื่นภาษีออนไลน์ฟรี
ข้อดี:
- ขับเคลื่อนโดย TaxSlayer
- ไม่มีขีดจำกัดรายได้สำหรับการยื่นแบบภาษีของรัฐบาลกลาง
- คำแนะนำทีละขั้นตอน
ข้อเสีย:
- การคืนภาษีของรัฐอาจไม่ฟรีในทุกกรณี
ภาษีแอปเงินสด
บริการยื่นภาษีฟรีเต็มรูปแบบที่มีอยู่ใน Cash App
ข้อดี:
- 100% ฟรีสำหรับทั้งรัฐบาลกลางและรัฐ
- ง่ายสำหรับผู้ใช้มือถือ
- นำเข้าผลตอบแทนที่ผ่านมาโดยอัตโนมัติ
ข้อเสีย:
- ไม่มีการสนับสนุนลูกค้าสด
แอป IRS2Go
แอปอย่างเป็นทางการของ IRS สำหรับตรวจสอบสถานะการขอคืนเงิน เข้าถึงไฟล์ฟรี และรับการอัปเดตด้านภาษี
ข้อดี:
- ตรวจสอบสถานะการคืนเงินทันที
- ปลอดภัยและได้รับการสนับสนุนจากรัฐบาล
- นอกจากนี้ยังมีลิงค์ไปยังบริการการยื่นเอกสารฟรี
ข้อเสีย:
- ไม่มีคุณสมบัติการเตรียมภาษี
คำถามที่พบบ่อย (FAQ)
ฉันจะยังสามารถได้รับคืนภาษีได้หรือไม่หากฉันไม่ได้ทำงาน?
โดยทั่วไปแล้วไม่ เครดิตส่วนใหญ่ต้องมีรายได้บางส่วนจากการทำงาน อย่างไรก็ตาม หากคุณมีลูกหรือมีค่าใช้จ่ายด้านการศึกษา คุณอาจยังมีสิทธิ์ได้รับเครดิตบางส่วนที่ขอคืนได้
จะเกิดอะไรขึ้นหากฉันพลาดการยื่นเมื่อปีที่แล้ว?
คุณยังสามารถยื่นย้อนหลังได้ถึงสามปีและเรียกร้องเครดิตที่คุณค้างชำระได้
การได้รับเครดิตภาษีจะมีผลกระทบต่อสิทธิประโยชน์อื่นๆ ของฉัน เช่น SNAP หรือ Medicaid หรือไม่
ไม่ เครดิตภาษีไม่นับเป็นรายได้สำหรับโครงการสวัสดิการส่วนใหญ่
ผู้อพยพที่ไม่มีเอกสารสามารถขอเครดิตภาษีได้หรือไม่?
คุณต้องมีหมายเลขประกันสังคมที่ถูกต้องจึงจะขอรับเครดิตส่วนใหญ่ได้ อย่างไรก็ตาม ผู้ยื่น ITIN อาจมีสิทธิ์ได้รับเครดิตที่เกี่ยวข้องกับการศึกษาบางประเภท
ฉันจำเป็นต้องใช้ผู้จัดเตรียมภาษีแบบชำระเงินแล้วหรือไม่?
ไม่เลย มีบริการฟรีและมีชื่อเสียงมากมายที่ช่วยให้คุณยื่นเรื่องและเรียกร้องเครดิตทั้งหมดที่คุณมีสิทธิ์ได้
เคล็ดลับฉลาดๆ เพื่อเพิ่มเงินคืนของคุณให้สูงสุด
- อย่าละเลยการยื่นเอกสาร: : แม้ว่าคุณจะทำเงินได้น้อยมาก คุณก็อาจจะยังคงได้รับเงินอยู่ดี
- ใช้การฝากโดยตรง:เป็นวิธีที่เร็วที่สุดและปลอดภัยที่สุดในการรับเงินคืนของคุณ
- ตรวจสอบเครดิตอีกครั้ง:ใช้รายการตรวจสอบหรือซอฟต์แวร์ภาษีเพื่อให้แน่ใจว่าคุณไม่ได้พลาดสิ่งใด
- การบันทึกข้อมูล:บันทึกสำเนาแบบฟอร์มภาษี ใบเสร็จ และจดหมายโต้ตอบ
- รับความช่วยเหลือตั้งแต่เนิ่นๆอย่ารอถึงเดือนเมษายน เพราะบริการฟรีจะเต็มเร็วมาก
เครดิตภาษีไม่ใช่แค่ตัวเลขบนแบบฟอร์มเท่านั้น แต่เป็นเงินจริงที่ช่วยให้คุณจ่ายค่าเช่า ซื้อของชำ หรือเริ่มออมเงินสำหรับอนาคตได้ ด้วยเครื่องมือที่เหมาะสมและคำแนะนำเล็กๆ น้อยๆ คุณสามารถทำให้ช่วงเสียภาษีเป็นประโยชน์กับคุณได้
หากคุณพบว่าบทความนี้มีประโยชน์ โปรดแชร์ให้เพื่อนหรือครอบครัวที่อาจได้รับประโยชน์ และอย่าลืมติดตามบล็อกของเราเพื่อรับคำแนะนำที่เป็นประโยชน์และเคล็ดลับทางการเงินในชีวิตประจำวันเพิ่มเติมที่ออกแบบมาสำหรับคนจริงเช่นคุณ