Vergi dönemi stresli olabilir, ancak birçok düşük gelirli birey ve aile için aynı zamanda bir fırsat da sunar: vergi kredileri aracılığıyla hükümetten para geri almak.
Eğer mütevazı bir geliriniz varsa, vergi iadenizi önemli ölçüde artırabilecek veya ilk etapta vergi borcunuz olmasa bile IRS'den ödeme almanıza neden olabilecek çeşitli programlar mevcuttur.
Düşük gelir vergisi indirimleri, özellikle çocuklu ailelerin mali yüklerini hafifletmek ve çalışmayı ödüllendirmek için tasarlanmıştır.
İyi haber? Bu avantajları talep etmek için vergi uzmanı olmanıza gerek yok. Biraz rehberlik ve doğru araçlarla bu kredilere kolayca başvurabilir ve hak ettiğiniz desteği alabilirsiniz.
Düşük Gelir Vergisi Kredileri Nelerdir?
Düşük gelir vergisi kredileri, IRS tarafından sağlanan ve borcunuzun miktarını azaltan veya kredi tutarınız vergi faturanızdan fazlaysa geri ödemenizi artıran finansal avantajlardır.
Bazı krediler iade edilebilir niteliktedir, yani kalan tutarı nakit olarak geri alabilirsiniz.
Düşük gelirliler için en yaygın vergi indirimleri şunlardır:
- Kazanılan Gelir Vergisi Kredisi (EITC)
- Çocuk Vergisi Kredisi (CTC)
- Ek Çocuk Vergisi Kredisi (ACTC)
- Amerikan Fırsat Kredisi (eğitim için)
- Tasarruf Kredisi (emeklilik katkıları için)
Bu krediler, uygun hanelere yıllık binlerce dolarlık destek sağlayabilir.
Düşük Gelir Vergisi Kredilerinden Kimler Yararlanabilir?
Kesin şartlar krediye göre değişse de genel kurallar şunlardır:
- Sahip olmalısın kazanılan gelir, ücretler veya serbest meslek geliri gibi.
- Senin düzeltilmiş brüt gelir (AGI) Başvuru durumunuza ve bakmakla yükümlü olduğunuz kişi sayısına bağlı olarak değişen belirli bir eşiğin altında kalmanız gerekir.
- Geliriniz normalde yapmanız gerekmeyecek kadar düşük olsa bile, federal vergi beyannamesi vermeniz gerekir.
- Bazı krediler için bir geçerli Sosyal Güvenlik numarası ve ABD'de ikamet statüsü.
Hangi kredilere hak kazanabileceğinizi bilmeniz için her krediyi inceleyelim.
Adım Adım: Düşük Gelir Vergisi Kredileri Nasıl Talep Edilir
Adım 1: Belgelerinizi Toplayın
Başvurunuzu yapmadan önce aşağıdakilere sahip olduğunuzdan emin olun:
- Gelirinizi gösteren W-2 veya 1099 formları
- Kendiniz ve bakmakla yükümlü olduğunuz kişiler için Sosyal Güvenlik numaraları
- Giderlerin kanıtı (çocuk bakımı, eğitim, emeklilik katkıları)
- Banka hesap bilgileriniz (doğrudan para yatırma için)
- Önceki yılın vergi beyannamesi (isteğe bağlı ama faydalı)
Düzenli olmak, dosyalama sürecini hızlandıracak ve hiçbir krediyi kaçırmamanızı sağlayacaktır.
Adım 2: Federal Vergi Beyanınızı Dosyalayın
Vergi kredilerinden herhangi birini almak için federal vergi beyannamesi vermeniz gerekir. Çok az para kazanmış olsanız ve beyanname vermeniz gerekmese bile, beyanname göndermek iade edilebilir krediler talep etmenizi sağlar.
Bu platformları kullanarak vergi beyannamenizi ücretsiz olarak verebilirsiniz:
- IRS Ücretsiz Dosya: $79.000'in altındaki gelirler için
- GetYourRefund.org: IRS sertifikalı gönüllülerden ücretsiz yardım sunar
- Vergi hazırlama uygulamaları gibi Kredi Karma Vergisi Ve Nakit Uygulaması Vergileri
Göndermeden önce beyanınızı mutlaka gözden geçirip tüm kredilerin uygulandığından emin olun.
Adım 3: Mevcut Ana Kredileri Anlayın
Kazanılan Gelir Vergisi Kredisi (EITC)
EITC, düşük gelirli çalışanlar için en değerli kredilerden biridir. Çalışan insanlara, özellikle de çocuklu olanlara yardımcı olmak için tasarlanmıştır.
Gereksinimler:
- Kazanılmış gelir olmalı
- Belirli bir limitin altındaki yatırım geliri
- Geçerli Sosyal Güvenlik numarası
- Gelir sınırlarını karşılayın (örneğin, 2024'te üç çocuklu bir aile için $63.398'in altında)
Ne kadar alabilirsin?
- Gelirinize ve çocuk sayınıza bağlı olarak $7.430'a kadar
İpuçları:
- Yaş ve gelir kriterlerini karşılıyorsanız, çocuk sahibi olmadan bile başvuruda bulunabilirsiniz
- Krediyi almak için vergi beyannamesi vermeniz gerekir
Çocuk Vergisi Kredisi (CTC) ve Ek Çocuk Vergisi Kredisi (ACTC)
CTC, uygun çocukları olan ailelere para sağlar. Bunun bir kısmı ACTC olarak iade edilebilir.
Gereksinimler:
- Çocuğunuz 17 yaşından küçük olmalı ve yılın yarısından fazlasını sizinle birlikte yaşamalıdır
- Geçerli bir SSN'ye sahip olmalısınız
- Gelir azaltma $200.000'de (veya ortak beyan verenler için $400.000'de) başlıyor
Ne kadar alabilirsin?
- Nitelikli çocuk başına $2.000'e kadar
- $1.600'e kadar ACTC olarak iade edilebilir
İpuçları:
- Geliriniz vergi borcunuzu ödeyemeyecek kadar düşükse, yine de ACTC alabilirsiniz
Tasarruf Edenin Kredisi
Bu, emeklilik hesaplarına katkıda bulunan düşük ve orta gelirli çalışanlara yardımcı olur.
Gereksinimler:
- 18 yaşında veya daha büyük olun
- Tam zamanlı öğrenci veya bakmakla yükümlü olunan kişi olarak talep edilmeyen
- 401(k), IRA veya benzeri bir plana katkıda bulunun
Ne kadar alabilirsin?
- $1.000'e kadar (çiftler için $2.000) iade edilmeyen kredi
İpuçları:
- Emeklilik hesaplarına yapacağınız küçük katkılar bile sizi hak sahibi yapabilir
Amerikan Fırsat Vergisi Kredisi (AOTC)
Yükseköğrenim gören öğrenciler veya öğrencilerin velileri için.
Gereksinimler:
- Uygun bir programa en az yarı zamanlı kayıtlı olun
- Gelir $90.000'in (bekar) veya $180.000'in (evli) altında
- Nitelikli masrafların (eğitim ücreti, kitaplar, kırtasiye malzemeleri) ödenmesi gerekir
Ne kadar alabilirsin?
- Uygun öğrenci başına $2.500'e kadar
- Kredinin 40%'si iade edilebilir
İpuçları:
- Üniversite harcamalarına ait makbuzları kayıtlarınız için saklayın
Kredi Talep Etmek İçin Önerilen Uygulamalar ve Araçlar
GetYourRefund.org
Code for America tarafından IRS sertifikalı VITA gönüllüleriyle ortaklaşa oluşturulan ücretsiz ve güvenli bir site.
Artıları:
- Canlı insan yardımı
- 100% kullanımı ücretsizdir
- Mobil ve masaüstünde çalışır
Eksileri:
- Yoğun sezonda bekleme süreleri değişiklik gösterebilir
MyFreeTaxes.com
United Way tarafından desteklenen bu hizmet, ücretsiz çevrimiçi vergi beyannamesi sunma olanağı sağlıyor.
Artıları:
- TaxSlayer tarafından desteklenmektedir
- Federal dosyalama için gelir sınırı yok
- Adım adım kılavuzlar
Eksileri:
- Devlet iadeleri her durumda ücretsiz olmayabilir
Nakit Uygulaması Vergileri
Cash App'e entegre edilmiş tamamen ücretsiz bir vergi beyannamesi hizmeti.
Artıları:
- 100% hem federal hem de eyalet için ücretsizdir
- Mobil kullanıcılar için kolay
- Geçmiş iadeleri otomatik olarak içe aktarır
Eksileri:
- Canlı müşteri desteği yok
IRS2Go Uygulaması
IRS'nin iade durumunu kontrol etmek, Ücretsiz Dosyaya erişmek ve vergi güncellemelerini almak için resmi uygulaması.
Artıları:
- İade durumunu anında kontrol edin
- Güvenli ve hükümet destekli
- Ayrıca ücretsiz dosyalama hizmetlerine bağlantılar
Eksileri:
- Vergi hazırlama özelliği yok
Sıkça Sorulan Sorular (SSS)
Çalışmadıysam yine de vergi iadesi alabilir miyim?
Genellikle hayır. Çoğu kredi, kazanılmış bir gelir gerektirir. Ancak, çocuklarınız veya eğitim masraflarınız varsa, yine de bazı iade edilebilir kredilere hak kazanabilirsiniz.
Geçtiğimiz yıl başvurumu kaçırdıysam ne olur?
Üç yıla kadar geriye dönük başvuruda bulunup, size borçlu olunan alacakları talep edebilirsiniz.
Vergi indirimi almam SNAP veya Medicaid gibi diğer yardımlarımı etkiler mi?
Hayır. Vergi indirimleri çoğu fayda programında gelir olarak sayılmaz.
Belgesiz göçmenler vergi indirimi talep edebilir mi?
Çoğu krediyi talep etmek için geçerli bir Sosyal Güvenlik numarasına ihtiyacınız vardır. Ancak, ITIN dosyalayanlar belirli eğitimle ilgili kredilere hak kazanabilir.
Ücretli bir vergi hazırlayıcısı kullanmam gerekir mi?
Hayır, kesinlikle hayır. Uygun olduğunuz tüm kredileri dosyalamanıza ve talep etmenize yardımcı olan birçok ücretsiz ve saygın hizmet bulunmaktadır.
Geri Ödemenizi Maksimize Etmek İçin Akıllı İpuçları
- Dosyalamayı Atlamayın: Çok az kazansanız bile, yine de size para ödenmesi gerekebilir.
- Doğrudan Mevduat Kullanın:İadenizi almanın en hızlı ve en güvenli yoludur.
- Krediler için Çift Kontrol: Hiçbir şeyi kaçırmadığınızdan emin olmak için kontrol listeleri veya vergi yazılımları kullanın.
- Kayıtları Tutun:Vergi formlarının, makbuzların ve yazışmaların kopyalarını saklayın.
- Erken Yardım Alın: Nisan ayına kadar beklemeyin; ücretsiz hizmetlerimiz hızla doluyor.
Vergi kredileri yalnızca bir formdaki rakamlardan ibaret değildir; kirayı ödemenize, market alışverişi yapmanıza veya gelecek için tasarruf etmeye başlamanıza yardımcı olabilecek gerçek paralardır. Doğru araçlar ve biraz rehberlikle vergi sezonunu sizin için çalıştırabilirsiniz.
Bu makaleyi yararlı bulduysanız, bundan faydalanabilecek arkadaşlarınız veya ailenizle paylaşın. Ve sizin gibi gerçek insanlara özel daha pratik rehberler ve günlük finansal ipuçları için blogumuzu takip ettiğinizden emin olun.